Karolina Bednarova
Relationship Managerin
INDIVIDUELL UND MAßGESCHNEIDERT
Finanzplanung ist Lebensplanung
Ihre Wünsche und Ziele sind vielfältig. Die Lösungsansätze, diese zu erreichen, sind ebenso unterschiedlich und erfordern eine individuelle Herangehensweise.
Den Grundstein hierfür legt eine vollständige Finanzplanung, die für die Entwicklung einer passenden Strategie Ihr gesamtes finanzielles Umfeld mit in die Betrachtung einbezieht. Dabei arbeiten wir nach den internationalen Qualitätsnormen des Certified Financial Planner (CFP) – unabhängig und zuverlässig.
Private Finanzplanung
„Eine private Finanzplanung gibt Ihnen eine klare Zukunftsvision!“
Ziel der privaten Finanzplanung ist es, zu überprüfen, wie Ihre finanziellen Wünsche und Ziele bestmöglich realisiert werden können, hierfür eine konkrete Strategie zu entwickeln und diese laufend zu überprüfen.
Dabei berücksichtigen wir die Vernetzungen und Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Themenbereichen:
- Vermögen: Optimierung der Vermögensstruktur unter Rendite- und Risikoaspekten
- Liquidität: Entwicklung der Einnahmen- und Ausgabensituation, Liquiditätsplanung sowie Altersvorsorgeplanung
- Risikofallbetrachtung: Überprüfung der Liquiditätssituation bei existenziellen Lebensrisiken
- Einzelanalysen: Liquiditäts- und Rentabilitätsbetrachtung einzelner Vermögensanlagen
Vermögensstrukturplanung
Ein unter Rendite-Risiko-Aspekten ausgewogenes Vermögen ist der Schlüssel zur nachhaltigen Wahrung und Mehrung Ihrer Vermögenswerte. Unsere ganzheitliche Vermögensstrukturanalyse identifiziert unnötige Risiken, definiert Handlungsbedarf, damit Sie Ihre Wünsche und Ziele erreichen können und bezieht dabei alle Anlageklassen ein.
Wir stellen fest, ob die aktuelle Struktur des Vermögens geeignet ist, um Ihren persönlichen Anforderungen in Punkto Renditeerwartungen, Risikotoleranz und Liquiditätsbedarf gerecht zu werden. Falls wir Anpassungsbedarf sehen, zeigen wir Ihnen alternative Vermögensstrukturen auf, um Ihren Anlagezielen bestmöglich gerecht zu werden.
Darüber hinaus veranschaulicht unsere Vermögensplanung, wie sich das Vermögen entsprechend der empfohlenen Vermögensstruktur entwickeln könnte.
Liquiditätsplanung
Im Rahmen der Liquiditätsplanung überprüfen wir, ob Ihre finanzielle Versorgung zukünftig gesichert ist:
- Wie stellen sich Ihre gesamten Einnahmen und Ausgaben dar? Wie werden sich diese voraussichtlich entwickeln?
- Gibt es Jahre mit Liquiditätsunterdeckungen? Können diese ggf. vermieden oder die Liquiditätssituation verbessert werden?
- Wie könnte sich das Vermögen unter Berücksichtigung der Einnahmen und Ausgaben voraussichtlich entwickeln?
- Wie könnte sich die Steuerbelastung entwickeln?
Nachfolgeplanung
Im Rahmen der Nachfolgeplanung unterstützen wir Sie, aufbauend auf einer Finanz- bzw. Vermögensstrukturplanung, bei folgenden Themen:
- Simulation von Erbgängen zur indikativen Schätzung der finanziellen Belastungen im Erbfall
- Liquiditätsplanung für Hinterbliebene
- Handlungsalternativen und deren wirtschaftliche Auswirkungen
- Betrachtung der Vermögensnachfolge zu Lebzeiten
- Aspekte der Unternehmensnachfolge
Relationship Manager / Financial Planner
Karolina Bednarova
„Ein professionell ausgearbeiteter Finanzplan ist die Basis zur besseren Planung eigener Zukunft und ihrer finanziellen Aspekte. Finanzplanung ist Lebensplanung und der optimale Weg zum Vermögensaufbau und –erhalt soll so individuell sein wie Ihre Wünsche.“
Senior Financial Planner
Matthias Daecke
„Private Finanzplanung ist die Brücke zwischen der Realität von heute und den Träumen von morgen. Eine solide Finanzplanung bietet mehr Sicherheit in unsicheren Zeiten und schafft die Grundlage für finanzielle Freiheit, indem sie fundierte Entscheidungen über die Vermögensausrichtung und die Verwendung der Einnahmen ermöglicht. Eine klare Strategie hilft, finanzielle Engpässe zu vermeiden, ein Polster für unvorhergesehene Ausgaben aufzubauen und für die langfristigen Lebensziele vorzusorgen.“
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